之前看過一篇報導,定期定額超過六年的人有90%以上都賺錢
這個賺錢的定義應該只是正報酬率,至少沒賠錢就是了
我們拿貝萊德世界礦業這檔基金來看(前身是美林世界礦業)
我想大家都很熟悉
我們拿最近五年的每個月月初淨值來作為計算依據
美金匯率設定為30(方便計算)
從2007年5月的淨值68.49開始扣款
『定期定額』扣款的狀態下到2012年4月的淨值65.16
定期定額扣款5年60次,去除匯率跟手續費來算,報酬率為2.33%
這之間基金的淨值曾經衝到最高點113.92(2008/05/19)
也掉到金融海嘯最低點24.45(2008/11/20)
大家注意到了嗎?半年的跌幅高達78.5%~~
同時間的定期定額報酬率也從正報酬率17.89%暴跌到負報酬率59.86%
一共跌了77.75%
我想這時候大家的心裡應該都很不好受
如果大家有持續的定期定額扣款
到了2010年的4月,定期定額基金報酬率會出現正報酬率22.17%的數字
沒看錯,就是已經從負的59.86%爬到變成正的22.17%
這時候投資金額約為108,000元,贖回價值為131,939元
如果你是屬於20%就會進行了結獲利的投資者,這時候就可以進行贖回
2010年10月投資金額為126,000元,贖回價值為152,717元,獲利21.2%
2010年11月投資金額為129,000元,贖回價值為167,957元,獲利30.2%
2010年12月投資金額為132,000元,贖回價值為172,202元,獲利30.46%
2011年01月投資金額為135,000元,贖回價值為193,670元,獲利43.46%
基本上你如果覺得20%獲利不夠,獲利標準是30%~40%的投資者
從2010年11月開始一直到2011年的08月
這段時間的基金報酬率都維持在30~40%
隨時都可以進行贖回了結獲利的動作
而且因為你還是持續的進行定期定額的扣款動作
所以投資的獲利金額還是持續增加,獲利金額約為40,000~60,000不等
當然你如果還是不肯贖回的一直硬要凹下去,那就會變成目前的+2.33%
等待下一次的上漲,這當然也是有可能的
該基金從金融海嘯最低點24.45美元漲上來,也沒有突破過90美元的紀錄
距離之前的113.92美元還有段距離,持續扣款下去也是可以等到下一波上漲
累積更多的投資本金,獲取更多的投資金額
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